איתור קופת גמל שרשומה על שם אדם מסוים יכול לסייע בהשבת כספים אבודים. עם זאת, חשוב להכיר את ההבדלים בין דרכי האיתור ובמידת הצורך גם להתייעץ עם בעלי המקצוע הרלוונטיים
חסכונות פנסיוניים שאינם פעילים עלולים לגרום לאובדן של הכספים. גם אם הכספים עדיין בחיסכון, המשמעות של אובדן היא שהאדם שזה רשום על שמו בכלל לא מודע לכך. אז רק אחרי שמשיגים את המודעות לקיומם של החסכונות הפנסיוניים, אפשר גם להתחיל את התהליך של איתור.
חסכונות פנסיוניים שאותם חשוב וצריך לאתר יכולים להיות קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי חיים בעלי מרכיב של חיסכון, קרנות השתלמות ופוליסות ביטוח למקרה של מוות – גם אם אין בהן מרכיב של חיסכון. בין החסכונות הקיימים, הדרכים לאתר קופת גמל רלוונטיות לרוב הציבור.
מנוע איתור לחסכונות פנסיוניים
"הר הכסף" הוא מנוע לאיתור חסכונות פנסיוניים, פוליסות לביטוח חיים וחשבונות בנק. כפועל יוצא מכך, זה כלי שבו משתמשים גם בשביל לאתר קופות גמל. זהו כלי שמופעל על ידי משרד האוצר, המידע שמופיע בו אמין והוא אמור לסייע לכל חוסך לדעת איפה הכספים שלו נמצאים.
בשביל לקבל מידע על קופות גמל דרך אתר "הר הכסף", צריך להזין מספר תעודת זהות, תאריך הנפקת תעודת זהות ואישור על תנאי השירות. השירות עצמו ניתן ללא עלות ומקבלים תשובות באופן מיידי.
הקצאת חברה לאיתור קופות גמל
דרך אחרת לאתר קופות גמל יכולה להיות פנייה אל חברה שמתמחה בכך. בשביל שהחברה תצליח לאתר מידע כזה, חותמים לה על סוג של ייפוי כוח ומאשרים לה לפנות אל הרשויות ואל חברות אחרות שבהן קופות הגמל מתנהלות.
חברות שמתמחות באיתור חשבונות אבודים בכלל באיתור וקופות גמל לפי תעודת זהות בפרט מציעות שירות שעולה כסף. עם זאת, שירות יעיל כזה גם שווה את ההשקעה כי הוא חוסך זמן ומאפשר לפנות אל הגופים השונים בשביל לקבל מידע מפורט יותר.
מה עושים אחרי שמאתרים קופות גמל?
האמת היא שאיתור קופות גמל או כל סוג של חיסכון פנסיוני שאינו פעיל הוא רק חלק מתהליך ארוך יותר. ברמה הפרקטית, צריך לבחור לאחר מכן האם למשוך את הכספים או לאחד קרנות וקופות.
בשלבים הללו, רוב האנשים יצטרכו בכל מקרה להתייעץ עם בעלי מקצוע. שירותי ייעוץ כאלה יכולים להוכיח את עצמם ולאפשר לנצל את הכספים שכבר קיימים בחיסכון. בנוסף, אפשר להשתמש בהם לקבלת תמונת מצב.
